เจ็ดสัปดาห์หลังจากเส้นตายของสหภาพยุโรปสำหรับบริษัทคริปโตในการขอรับใบอนุญาตภายใต้กฎระเบียบMarkets in Crypto-Assets Binance ยังคงเปิดบัญชีใหม่ให้กับลูกค้าทั่วทั้งกลุ่มประเทศสมาชิก — ช่องว่างนี้ทำให้เกิดการจับตามองใหม่ต่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance ในสหภาพยุโรป การทดสอบอิสระที่ดำเนินการโดย Sandmark พบว่า กระดานเทรดคริปโตที่มีปริมาณการซื้อขายมากที่สุดในโลกยังคงสามารถลงทะเบียน ยืนยันตัวตน และเติมเงินในบัญชีใหม่ได้ในห้าประเทศสมาชิกสหภาพยุโรป ณ วันที่ 19 สิงหาคม หลายเดือนหลังจากที่หน่วยงานกำกับดูแลสั่งให้แพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับอนุญาตหยุดรับลูกค้าใหม่
Summary
ประเด็นสำคัญ
- ตามการทดสอบที่ดำเนินการโดย Sandmark เมื่อวันที่ 19 สิงหาคม Binance ยังคงรับลูกค้าใหม่ในสหภาพยุโรปต่อไปเจ็ดสัปดาห์หลังจากเส้นตาย MiCA วันที่ 1 กรกฎาคม
- ณ วันที่ 20 สิงหาคม Binance ไม่ได้อยู่ในรายชื่อผู้ให้บริการ 330 รายในทะเบียนของ ESMA สำหรับบริษัทที่ได้รับอนุญาตภายใต้ MiCA
- กระดานเทรดได้ถอนคำขอใบอนุญาต MiCA ในกรีซเมื่อวันที่ 24 มิถุนายน และกำลังดำเนินการขออนุญาตในประเทศสมาชิกอื่น
- ผู้ใช้ในเบลเยียมทำสัญญากับ Binance Poland Sp. z o.o. ซึ่งเป็นนิติบุคคลที่ไม่ได้รับอนุญาต ขณะที่เงินทุนเคลื่อนผ่าน BPay Global ในบาห์เรนและถูกชำระบัญชีที่ JSC Pave Bank ในจอร์เจีย
- หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของออสเตรียได้ปรับ Bitpanda เป็นเงิน 70,000 ยูโรเมื่อวันที่ 14 สิงหาคม — ถือเป็นการบังคับใช้กฎหมายครั้งแรกในลักษณะนี้ภายใต้ MiCA
Binance ยังคงรับลูกค้าใหม่ในสหภาพยุโรปหลังเส้นตาย MiCA
ยังสามารถสร้างบัญชี Binance ใหม่และยืนยันตัวตนได้ในหลายประเทศของสหภาพยุโรปโดยไม่มีคำเตือนใด ๆ ว่ากระดานเทรดไม่มีใบอนุญาตภายใต้ MiCA ตามการทดสอบที่ดำเนินการโดย Sandmark ข้อค้นพบนี้ขัดแย้งกับปฏิทินด้านกฎระเบียบอย่างชัดเจน: วันที่ 1 กรกฎาคมเป็นวันที่บริษัทคริปโตที่ไม่ได้รับอนุญาตจะต้องหยุดรับลูกค้าใหม่ในยุโรปโดยสิ้นเชิง
การทดสอบในห้าประเทศเผยอะไรบ้าง
เมื่อวันที่ 19 สิงหาคม Sandmark ได้เปิดและยืนยันบัญชี Binance ใหม่โดยใช้เอกสารยืนยันตัวตนยุโรปและที่อยู่ที่พักอาศัย จากนั้นจึงฝากคริปโตเข้าไปในบัญชี — บัญชีนี้ไม่เคยมีอยู่ก่อนวันที่ 1 กรกฎาคม ความพยายามเพิ่มเติมโดยใช้การเชื่อมต่อในออสเตรีย ฝรั่งเศส เยอรมนี สเปน และเบลเยียมให้ผลลัพธ์ที่คล้ายกัน ทั้งในกรณีที่ใช้และไม่ใช้ VPN บัญชีที่ได้รับการยืนยันเต็มรูปแบบสามารถใช้งานได้จริงในสองประเทศ และไม่มีการทดสอบใดที่แสดงคำชี้แจงเกี่ยวกับการไม่มีใบอนุญาต MiCA ในกรณีที่บัญชีถูกเปิดใช้งาน เงินฝากคริปโตยังคงสามารถใช้งานได้
ความแตกต่างเมื่อเทียบกับวิธีที่ Binance ปฏิบัติต่อผู้ใช้ในสหรัฐอเมริกานั้นชัดเจนมาก การเข้าถึงกระดานเทรดจากที่อยู่ในสหรัฐจะถูกเปลี่ยนเส้นทางไปยัง Binance.US ทันที ซึ่งการฝากและการเทรดถูกระงับและอนุญาตเฉพาะการถอนเท่านั้น — ข้อจำกัดนี้มีมาตั้งแต่การดำเนินการด้านกฎระเบียบของสหรัฐในปี 2023 การทดสอบในยุโรปไม่พบการคัดกรองลักษณะนี้เลย
ความไม่สอดคล้องกับคำสั่งบังคับใช้ของ ESMA
สำนักงานหลักทรัพย์และตลาดยุโรป (ESMA ได้กำหนดความคาดหวังไว้อย่างชัดเจน) ตั้งแต่เดือนมิถุนายน ในแถลงการณ์สาธารณะเมื่อวันที่ 23 มิถุนายน ESMA ระบุว่าผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาต “ต้องดำเนินการตามแผนการยุติการดำเนินงาน (wind-down plan)” ให้แล้วเสร็จภายในวันที่ 1 กรกฎาคม และต้องหยุดรับลูกค้าใหม่ทันที จำกัดการดำเนินงานไว้เพียงการให้ลูกค้าออกจากระบบเท่านั้น หน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติได้รับคำสั่งให้ตรวจสอบแผนการยุติการดำเนินงานเหล่านั้นและดำเนินการบังคับใช้กับบริการคริปโตที่ไม่ได้รับอนุญาต การที่ Sandmark ยังสามารถเปิดบัญชีหลังจากวันดังกล่าวบ่งชี้ว่าคำสั่งนี้ยังไม่ได้ถูกนำไปปฏิบัติอย่างเต็มที่อย่างน้อยในกรณีที่มีการทดสอบ
ช่องว่างด้านกฎระเบียบและใบอนุญาตในสหภาพยุโรป
เส้นทางของ Binance สู่การได้รับอนุญาตเต็มรูปแบบภายใต้ MiCA นั้นไม่ราบรื่นเลย และการที่กระดานเทรดไม่ปรากฏในทะเบียนทางการของสหภาพยุโรปยังคงเป็นสัญญาณที่ชัดเจนที่สุดของสถานะปัจจุบัน
การถอนตัวในกรีซและการมองหาฐานใหม่
Binance ถอนคำขอใบอนุญาต MiCA ในกรีซเมื่อวันที่ 24 มิถุนายน เพียงไม่กี่วันก่อนที่คณะกรรมการตลาดทุนเฮลเลนิกคาดว่าจะปฏิเสธคำขอ กระดานเทรดได้แจ้งผู้ใช้ทั่วทั้งกลุ่มประเทศ — ในอิตาลี สเปน ฝรั่งเศส โปแลนด์ เบลเยียม และสวีเดน — ว่าการลงทะเบียนใหม่ การฝากเงิน และผลิตภัณฑ์ให้ผลตอบแทน Earn จะถูกจำกัดตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม แม้ว่าจะไม่ได้บังคับให้ลูกค้าถอนเงินภายในวันดังกล่าว Binance ระบุว่าขณะนี้กำลังดำเนินการขออนุญาตในประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปอื่น และยืนยันว่ายังไม่ได้ละทิ้งตลาดยุโรป
การหายไปจากทะเบียนผู้ได้รับอนุญาตของ ESMA
ณ วันที่ 20 สิงหาคม ทะเบียนของ ESMA ระบุว่ามีผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาต 330 รายภายใต้ MiCA เมื่อเทียบกับ 1,343 บริษัทที่เคยดำเนินงานทั่วเขตเศรษฐกิจยุโรปก่อนสิ้นสุดช่วงเปลี่ยนผ่าน ตามข้อมูลของบริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน TRM Labs ชื่อของ Binance ไม่ปรากฏอยู่ในรายชื่อนั้น นอกจากนี้ยังไม่ปรากฏในทะเบียนแยกต่างหากของ ESMA ที่ระบุบริษัทที่ให้บริการคริปโตโดยไม่มีใบอนุญาต — รายการนี้มี 167 รายการ ณ วันเดียวกัน โดยส่วนใหญ่เป็นข้อมูลจาก Consob ของอิตาลี ยังไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติใดออกมาระบุชื่อ Binance ต่อสาธารณะในประเด็นการดำเนินงานโดยไม่ได้รับอนุญาต
การดำเนินงานของ Binance ในสหภาพยุโรปในทางปฏิบัติเป็นอย่างไร
เบื้องหลังหน้าจอเข้าสู่ระบบ ธุรกิจของ Binance ในยุโรปดำเนินการผ่านโครงสร้างบริษัทหลายชั้นที่ครอบคลุมอย่างน้อยสามเขตอำนาจศาลนอกตลาดหลักของกลุ่มประเทศ — การจัดโครงสร้างเช่นนี้ยิ่งทำให้เกิดคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance ในสหภาพยุโรป
Binance Poland, BPay Global และธนาคารในจอร์เจีย
การลงทะเบียนบัญชีในเบลเยียมของ Sandmark ซึ่งใช้เวลาประมาณสิบ นาทีและต้องใช้รูปถ่ายบัตรยืนยันตัวตน การตรวจสอบใบหน้าสด และคำถามเกี่ยวกับรายได้และการจ้างงาน เผยให้เห็นว่าลูกค้าที่อยู่ในเบลเยียมทำสัญญาผ่านBinance Poland Sp. z o.o. ซึ่งเป็นนิติบุคคลที่จดทะเบียนในโปแลนด์และดำเนินงานในฐานะผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน ประเทศนี้ยังไม่มีบริษัทที่ได้รับอนุญาตอยู่ในทะเบียน MiCA ของ ESMA และทั้ง Binance Poland หรือบริษัทอื่นใดในเครือ Binance ก็ไม่ได้ถูกระบุไว้ การโอนเงินถูกจัดการโดยBPay Global B.S.C. บริษัทในเครือด้านการชำระเงินของ Binance ที่ตั้งอยู่ในบาห์เรน ซึ่งชำระบัญชีผ่านบัญชีที่ JSC Pave Bank ในทบิลิซี ประเทศจอร์เจีย
ข้อจำกัดด้านการฝากและถอน
ไม่ใช่ทุกขั้นตอนที่เป็นไปอย่างราบรื่นสำหรับผู้ทดสอบของ Sandmark ความพยายามในการโอนเงินเข้าสู่บัญชีหนึ่งผ่านระบบโอนเงินยูโรของสหภาพยุโรป (SEPA) ถูกบล็อกหลังจากผู้ให้บริการบุคคลที่สามตรวจพบความไม่ตรงกันกับที่อยู่ที่ลงทะเบียนไว้ — แม้ว่าแดชบอร์ดของ Binance เองจะแสดงว่าที่อยู่นั้นได้รับการยืนยันแล้วก็ตาม อย่างไรก็ตาม การฝากคริปโตยังคงทำงานได้โดยไม่มีปัญหา ตอกย้ำรูปแบบที่ว่า ช่องทางเงินเฟียตเผชิญแรงเสียดทานมากกว่าช่องทางคริปโตภายในบัญชีเดียวกัน
การบังคับใช้กฎหมายยังไม่ถึงเป้า ขณะที่แผนยุติการดำเนินงานหยุดชะงัก
แผนการยุติการดำเนินงานที่ ESMA กำหนดให้ต้องดำเนินการภายในวันที่ 1 กรกฎาคม ดูเหมือนจะยังไม่เป็นรูปเป็นร่างที่ Binance และกระดานเทรดก็ให้ความกระจ่างเพียงเล็กน้อยว่าจะเกิดขึ้นเมื่อใด ในคำชี้แจงเป็นลายลักษณ์อักษรต่อ Sandmark Binance ระบุว่าไม่หารือเกี่ยวกับผู้ใช้รายบุคคลหรือกรณีการรับลูกค้าใหม่ และการให้บริการในยุโรปขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาล การจัดการช่วงเปลี่ยนผ่าน และบริการเฉพาะที่เกี่ยวข้อง บริษัทเสริมว่าได้ “ดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าความพร้อมใช้งานของผลิตภัณฑ์และบริการของเราในยุโรปสอดคล้องกับกรอบกฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง” แต่ไม่ได้อธิบายว่าทำไมบัญชีใหม่จึงยังสามารถเปิดและยืนยันตัวตนได้ในการทดสอบของ Sandmark หลายสัปดาห์หลังเส้นตาย บริษัทระบุถึงความมุ่งมั่นในการขอรับใบอนุญาตภายใต้ MiCA และกำลังดำเนินการตามคำขอในลักษณะที่ “มีความเคลื่อนไหว”
ค่าปรับ 70,000 ยูโรของ Bitpanda สร้างบรรทัดฐาน
ในขณะที่สถานการณ์ของ Binance ยังไม่คลี่คลาย กรณีบังคับใช้กฎหมายหนึ่งได้เกิดขึ้นแล้ว เมื่อวันที่ 14 สิงหาคมสำนักงานกำกับดูแลตลาดการเงินออสเตรียได้ปรับกระดานเทรด Bitpanda ซึ่งตั้งอยู่ในเวียนนาเป็นเงิน70,000 ยูโร — ค่าปรับครั้งแรกที่ออกภายใต้ MiCA — เนื่องจากละเลยที่จะยื่นเอกสาร whitepaper ของสินทรัพย์คริปโตอย่างน้อย 20 วันก่อนการเผยแพร่ และเผยแพร่เนื้อหาโปรโมชันโดยไม่มีคำชี้แจงตามที่กฎระเบียบกำหนด การดำเนินการนี้แสดงให้เห็นว่าการบังคับใช้ MiCA เริ่มมีผลแล้ว แม้ว่าช่องว่างเกี่ยวกับการที่ Binance ยังคงรับบัญชีใหม่ในสหภาพยุโรปจะยังไม่ได้รับการจัดการในตอนนี้ Sandmark ได้นำเสนอข้อค้นพบต่อทั้ง Binance และ ESMA; ESMA ยืนยันการได้รับคำถามเมื่อวันที่ 19 สิงหาคมและขอเวลาเพิ่มเติมในการตอบกลับ
คำถามที่พบบ่อย
ทำไม Binance ยังรับผู้ใช้ใหม่ในสหภาพยุโรปหลังเส้นตายการขอใบอนุญาต MiCA?
Binance ถอนคำขอ MiCA ในกรีซและกำลังมองหาการขออนุญาตในประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปอื่น แต่การทดสอบแสดงให้เห็นว่ายังคงรับลูกค้าใหม่ต่อไป แม้ ESMA จะมีคำแนะนำให้หยุดภายในวันที่ 1 กรกฎาคม
Binance ได้รับอนุญาตภายใต้กฎระเบียบ MiCA ของสหภาพยุโรปหรือไม่?
ไม่ Binance ไม่ได้อยู่ในทะเบียนผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตภายใต้ MiCA ของ ESMA ณ วันที่ 20 สิงหาคม
ESMA กำหนดให้ผู้ให้บริการคริปโตที่ไม่ได้รับอนุญาตต้องทำอะไรบ้าง?
ESMA กำหนดให้ผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาตต้องหยุดรับลูกค้าใหม่ในสหภาพยุโรปทันทีและดำเนินการตามแผนยุติการดำเนินงานให้แล้วเสร็จภายในวันที่ 1 กรกฎาคม
หน่วยงานกำกับดูแลของสหภาพยุโรปได้ดำเนินการบังคับใช้ใดบ้างที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตาม MiCA?
สำนักงานกำกับดูแลตลาดการเงินออสเตรียได้ปรับ Bitpanda เป็นเงิน 70,000 ยูโรจากความล้มเหลวในการปฏิบัติตาม MiCA ถือเป็นการบังคับใช้กฎหมายครั้งแรกในลักษณะนี้
{“@context”:”https://schema.org”,”@type”:”FAQPage”,”mainEntity”:[{“@type”:”Question”,”name”:”ทำไม Binance ยังรับผู้ใช้ใหม่ในสหภาพยุโรปหลังเส้นตายการขอใบอนุญาต MiCA?”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”Binance ถอนคำขอ MiCA ในกรีซและกำลังมองหาการขออนุญาตในประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปอื่น แต่การทดสอบแสดงให้เห็นว่ายังคงรับลูกค้าใหม่ต่อไป แม้ ESMA จะมีคำแนะนำให้หยุดภายในวันที่ 1 กรกฎาคม”}},{“@type”:”Question”,”name”:”Binance ได้รับอนุญาตภายใต้กฎระเบียบ MiCA ของสหภาพยุโรปหรือไม่?”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”ไม่ Binance ไม่ได้อยู่ในทะเบียนผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตภายใต้ MiCA ของ ESMA ณ วันที่ 20 สิงหาคม”}},{“@type”:”Question”,”name”:”ESMA กำหนดให้ผู้ให้บริการคริปโตที่ไม่ได้รับอนุญาตต้องทำอะไรบ้าง?”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”ESMA กำหนดให้ผู้ให้บริการที่ไม่ได้รับอนุญาตต้องหยุดรับลูกค้าใหม่ในสหภาพยุโรปทันทีและดำเนินการตามแผนยุติการดำเนินงานให้แล้วเสร็จภายในวันที่ 1 กรกฎาคม”}},{“@type”:”Question”,”name”:”หน่วยงานกำกับดูแลของสหภาพยุโรปได้ดำเนินการบังคับใช้ใดบ้างที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตาม MiCA?”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”สำนักงานกำกับดูแลตลาดการเงินออสเตรียได้ปรับ Bitpanda เป็นเงิน 70,000 ยูโรจากความล้มเหลวในการปฏิบัติตาม MiCA ถือเป็นการบังคับใช้กฎหมายครั้งแรกในลักษณะนี้”}}]}
บทความนี้จัดทำขึ้นโดยได้รับความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์และผ่านการตรวจทานโดยทีมบรรณาธิการ
