Deutsche Bank ใช้เวลาห้าปีในการสร้างสแต็กเทคโนโลยีขึ้นมาใหม่อย่างเงียบๆ ร่วมกับ Google Cloud และผลลัพธ์ก็ปรากฏในวันที่ 25 สิงหาคม ด้วยการเปิดตัว Gemini Enterprise for Financial Services แพลตฟอร์มเอเจนต์ AI ที่ออกแบบมาเฉพาะทาง มุ่งเป้าไปที่หนึ่งในคอขวดที่ดื้อรั้นที่สุดของภาคธนาคาร: การประเมินความเสี่ยงด้านเครดิต การเปิดตัวครั้งนี้ทำให้ระบบอัตโนมัติด้าน Gemini AI credit risk กลายเป็นศูนย์กลางของวิธีที่ธนาคารระดับโลกขนาดใหญ่จัดการงานวิจัย การวิเคราะห์การรับประกันภัย และ การติดตามพอร์ตโฟลิโอ และยังเป็นสัญญาณบ่งชี้ว่าภาคการเงินส่วนที่เหลืออาจกำลังมุ่งหน้าไปในทิศทางใดต่อไป
Summary
ประเด็นสำคัญ
- Google Cloud เปิดตัว Gemini Enterprise for Financial Services เมื่อวันที่ 25 สิงหาคม โดยมี Deutsche Bank เป็นพันธมิตรหลักด้านการออกแบบสำหรับเอเจนต์ Financial Research ของแพลตฟอร์ม
- ระบบนี้มีเอเจนต์ Financial Research ที่ Google ดูแลจัดการ สร้างขึ้นด้วยทักษะเฉพาะทางมากกว่า 50 รายการและตัวเชื่อมต่อข้อมูล 13 รายการ
- ระบบสามารถย่อการวิเคราะห์ความเสี่ยงของการเปิดรับพอร์ตโฟลิโอพันธบัตรให้เสร็จภายในไม่ถึงห้านาที พร้อมคำแนะนำกลยุทธ์ป้องกันความเสี่ยงแบบอัตโนมัติ
- การใช้งานเริ่มต้นของ Deutsche Bank มุ่งเป้าไปที่ฝ่าย Corporate Bank โดยมีแผนขยายไปสู่เวิร์กโฟลว์ของ Private Bank และ Investment Bank
- การผสานข้อมูลครอบคลุมผู้ให้บริการสถาบันต่างๆ รวมถึง FactSet, Moody’s, S&P Global, LSEG, MSCI, PitchBook และ SEC Edgar เป็นต้น
Google Cloud เปิดตัว Gemini Enterprise for Financial Services
Gemini Enterprise for Financial Services เป็นแพ็กเกจเฉพาะอุตสาหกรรมชุดแรกของ Google Cloud ที่สร้างบนแพลตฟอร์ม Gemini Enterprise เวอร์ชันกว้าง ซึ่งเปิดตัวในวันเดียวกันควบคู่ไปกับโซลูชันที่คล้ายกันสำหรับภาคกฎหมาย แพลตฟอร์มนี้ถูกเปิดให้ใช้งานแบบพรีวิวในอุตสาหกรรมตลาดทุนและธนาคารองค์กรก่อน และนอกเหนือจาก Deutsche Bank แล้ว ยังถูกใช้งานโดยสถาบันระดับโลกอื่นๆ เช่น CME Group การเปิดตัวครั้งนี้ยังต่อยอดจากโมเมนตัมที่ Google Cloud สร้างร่วมกับผู้เล่นด้านการเงินรายอื่นๆ เช่น BNY, Citi Wealth, Lloyds Banking Group, Macquarie Bank และ Signal Iduna ซึ่งล้วนได้นำเครื่องมือ Gemini Enterprise ไปใช้กับบุคลากรของตนแล้ว
แพลตฟอร์มนี้ทำอะไรได้จริงบ้าง
หัวใจหลักของการเปิดตัวคือ เอเจนต์ Financial Research ที่ Google ดูแลจัดการ ซึ่งถูกออกแบบด้วยทักษะเฉพาะทางมากกว่า 50 รายการที่ผูกกับเวิร์กโฟลว์ทางการเงิน เอเจนต์นี้ทำงานอัตโนมัติในฟังก์ชันที่ในอดีตเคยใช้เวลานักวิเคราะห์อย่างมหาศาล: valutazioni del rischio di credito, monitoraggio dei portafogli, sintesi delle notizie di mercato e ricerca investigativa nei mercati dei capitali e nel settore del corporate banking. ทุกเอาต์พุตมาพร้อมคะแนนความเชื่อมั่น ระเบียบวิธีที่มีการบันทึก สแน็ปช็อตข้อมูลเพื่อการตรวจสอบ และการอ้างอิงแหล่งที่มา ซึ่งเป็นการออกแบบที่มุ่งตอบโจทย์ความต้องการด้านการตรวจสอบของสถาบันที่ถูกกำกับดูแลอย่างเข้มงวด มากกว่าการมอบประสบการณ์แชตบ็อตทั่วไป
โธมัส คูเรียน CEO ของ Google Cloud อธิบายการเปิดตัวครั้งนี้ว่าเป็นการตอบโจทย์ช่องว่างเฉพาะของอุตสาหกรรม “ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินกำลังมองหาแพลตฟอร์ม AI ที่ไม่ล็อกพวกเขาไว้กับโมเดลหรือระบบนิเวศใดระบบนิเวศหนึ่ง เชื่อมต่อกับระบบไอทีที่พวกเขาใช้ทุกวัน และมีความปลอดภัยและสอดคล้องตามข้อกำหนดในระดับสูง” คูเรียนกล่าว “ด้วย Gemini Enterprise for Financial Services เรากำลังส่งมอบสิ่งนั้นอย่างแท้จริง — ความสามารถเชิงเอเจนต์สำหรับเวิร์กโฟลว์ทางการเงิน ที่สร้างขึ้นพร้อมความสามารถในการอธิบายข้อมูลที่ตรวจสอบได้ เพื่อให้สถาบันต่างๆ เปลี่ยนนวัตกรรม AI ให้กลายเป็นข้อได้เปรียบทางการแข่งขันอย่างมั่นใจ”
บทบาทที่ขยายตัวของ Deutsche Bank ในฐานะพันธมิตรด้านการออกแบบของ Google
Deutsche Bank ไม่ได้เพียงแค่นำเทคโนโลยีนี้มาใช้ในภายหลัง ธนาคารทำหน้าที่เป็นพันธมิตรด้านการออกแบบเริ่มต้นสำหรับเอเจนต์ Financial Research โดยมีส่วนร่วมในสิ่งที่ Google Cloud อธิบายว่าเป็นความเชี่ยวชาญเชิงลึกด้านธนาคาร เพื่อหล่อหลอมเครื่องมือนี้ให้สอดคล้องกับข้อกำหนดด้านความปลอดภัย ธรรมาภิบาล และที่ตั้งข้อมูล ซึ่งเป็นหัวใจของสถาบันที่ถูกกำกับดูแลอย่างเข้มงวด ท่าทีการทำงานร่วมกันนี้สะท้อนถึงความร่วมมือที่เริ่มต้นมาตั้งแต่ปลายปี 2020 เมื่อ Deutsche Bank เริ่มย้ายแอปพลิเคชันสำคัญไปยัง Google Cloud โดยมีเป้าหมายเพื่อลดต้นทุนโครงสร้างพื้นฐานลงราว 30% และเร่งการประมวลผลข้อมูล
ผลิตภัณฑ์ AI รายใหญ่ตัวแรกของความสัมพันธ์นี้คือ DB Lumina เปิดใช้งานจริงในเดือนกันยายน 2024 ในฐานะผู้ช่วยวิจัยที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งพนักงาน Deutsche Bank หลายพันคนใช้งาน เครื่องมือก่อนหน้านั้นมีรายงานว่าสามารถทำความถูกต้องในการประมวลผลเอกสารได้ถึง 97% และช่วยประหยัดเวลาอย่างมีนัยสำคัญทั่วทั้งธนาคาร สร้างมาตรฐานที่ Gemini Enterprise for Financial Services กำลังต่อยอดด้วยชุดความสามารถที่กว้างขวางกว่ามาก
Corporate Bank กลายเป็นสนามทดสอบ
การใช้งานเริ่มต้นมุ่งเป้าไปที่ฝ่าย Corporate Bank ของ Deutsche Bank โดยตรง ซึ่งเอเจนต์ Financial Research จะช่วยค้นหาความต้องการของลูกค้า ดึงผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องจากสายธุรกิจต่างๆ ขึ้นมาให้เห็นอย่างชัดเจน ลดความซับซ้อนของกระบวนการหาลูกค้าใหม่ และแจ้งเตือนพัฒนาการในตลาด มารี-ฌาน เดอเวอร์ดัน Chief Technology, Data and Innovation Officer และสมาชิกคณะกรรมการบริหารของ Deutsche Bank อธิบายความร่วมมือนี้ว่าเป็นการทดสอบการใช้งาน AI อย่างเป็นรูปธรรมภายในธุรกิจที่ถูกกำกับดูแลอย่างเข้มงวด “โดยเริ่มจาก Corporate Bank เราเห็นศักยภาพอย่างมากในการลดความพยายามด้านการวิจัยด้วยมือ ปรับปรุงความสม่ำเสมอและความสามารถในการตรวจสอบย้อนกลับของเอาต์พุต และมอบเวลาให้ทีมของเรามากขึ้นสำหรับการสนทนากับลูกค้า” เดอเวอร์ดันกล่าว “นี่เป็นก้าวสำคัญในการประยุกต์ใช้ AI ในจุดที่สามารถสร้างความแตกต่างเชิงปฏิบัติได้: อย่างปลอดภัย มีความรับผิดชอบ และในระดับที่ขยายได้”
Deutsche Bank ยังสำรวจด้วยว่าเทคโนโลยีเดียวกันนี้จะช่วยสนับสนุนการจัดการความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงิน การทำแบบจำลองคาดการณ์และการวิเคราะห์สถานการณ์ขั้นสูง และเร่งการนำเสนองานขายในฝ่าย Private Bank และ Investment Bank ได้อย่างไร — การขยายตัวที่อาจทำให้เครื่องมือนี้ก้าวไกลเกินกว่าขอบเขตการใช้งานในธนาคารองค์กรที่มีอยู่ในปัจจุบัน
การผสานข้อมูลและความเร็วเบื้องหลังเครื่องมือความเสี่ยงด้านเครดิตของ Gemini AI
ระบบอัตโนมัติทั้งหมดนี้ไม่สามารถทำงานได้หากไม่มีข้อมูลที่เชื่อถือได้รองรับ Gemini Enterprise for Financial Services เชื่อมต่อกับ แหล่งข้อมูลที่ได้รับอนุญาต รวมถึง FactSet, Moody’s, S&P Global, LSEG, MSCI, PitchBook, Dun & Bradstreet, SEC Edgar และ ผู้ให้บริการรายอื่นอีกหลายราย ผ่านตัวเชื่อมต่อที่ปลอดภัย 13 รายการ ซึ่งถูกกำหนดค่าโดยตรงภายใน สภาพแวดล้อมของลูกค้า การเข้าถึงนี้ทำให้แพลตฟอร์มสามารถยึดโยงผลการวิจัยของตนกับแหล่งข้อมูลที่ตรวจสอบและตรวจสอบย้อนกลับได้ แทนที่จะอิงกับข้อมูลเว็บทั่วไป — ความแตกต่างที่มีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับสถาบันที่ถูกผูกมัดด้วยข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวด
ข้ออ้างด้านประสิทธิภาพที่ดึงดูดความสนใจมากที่สุดคือความเร็ว: ระบบสามารถลดการวิเคราะห์ความเสี่ยงของการเปิดรับพอร์ตโฟลิโอพันธบัตรที่ซับซ้อนให้เหลือไม่ถึงห้านาที พร้อมคำแนะนำกลยุทธ์ป้องกันความเสี่ยงด้านระยะเวลาแบบอัตโนมัติ Google Cloud ยังระบุด้วยว่าแพลตฟอร์มนี้ช่วยย่อระยะเวลาการจัดทำสไลด์นำเสนอลูกค้าจากระดับหลายวันเหลือเพียงไม่กี่นาทีสำหรับทีมตราสารหนี้และทีมรับประกันภัย และช่วยระบุโอกาสที่ความเสี่ยงด้านเครดิตอาจถูกกำหนดราคาผิด ซึ่งอาจช่วยเพิ่มปริมาณการซื้อขายพร้อมกับลดระยะเวลาหน่วงในการรับประกันภัย
เหตุใดเรื่องนี้จึงสำคัญต่อการแข่งขันด้าน AI ในภาคธนาคาร
งานด้านความเสี่ยงด้านเครดิตเป็นหนึ่งในส่วนงานที่ใช้แรงงานมากที่สุดของภาคธนาคารมาอย่างยาวนาน ต้องการให้นักวิเคราะห์ดึงข้อมูลจากหลายสิบแหล่ง อ้างอิงไขว้กับงบการเงิน และรวบรวมทุกอย่างให้กลายเป็นข้อเสนอแนะที่มีผลกระทบทางการเงินจริง การย่อกระบวนการดังกล่าวจากระดับชั่วโมงเหลือเพียงไม่กี่นาทีไม่ใช่แค่เรื่องความสะดวก — แต่มันเปลี่ยนวิธีที่สถาบันสามารถตอบสนองต่อแรงกระแทกของตลาด รับลูกค้าใหม่ และจัดสรรเงินทุนใหม่ได้รวดเร็วกว่าคู่แข่ง
แรงกดดันด้านการแข่งขันนี้เองคือเหตุผลที่ Google Cloud บรรจุโซลูชันนี้ในรูปแบบโซลูชันเฉพาะอุตสาหกรรม แทนที่จะเป็นแชตบ็อตอเนกประสงค์ เครื่องมือ AI ทั่วไปมักขาดสายธารข้อมูลแบบเรียลไทม์และเส้นทางการตรวจสอบที่ผู้กำกับดูแลคาดหวัง ทำให้ธนาคารที่ยังคงใช้เวิร์กโฟลว์แบบแมนนวลเสียเปรียบเชิงโครงสร้างเมื่อกำหนดราคาความเสี่ยงหรือเสนอขายลูกค้า ด้วยฝ่าย Corporate Bank ของ Deutsche Bank ที่ตอนนี้ทำหน้าที่เป็นสนามทดสอบจริง อุตสาหกรรมจะจับตาดูอย่างใกล้ชิดว่าเกณฑ์ห้านาทีสำหรับการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอพันธบัตรจะยังคงเป็นจริงหรือไม่เมื่อเครื่องมือนี้ขยายการใช้งานเกินกว่าการติดตั้งเริ่มต้น
คำถามที่พบบ่อย
Gemini Enterprise for Financial Services คืออะไร?
เป็นแพลตฟอร์ม AI ที่เปิดตัวโดย Google Cloud ซึ่งทำงานอัตโนมัติด้านการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิต การติดตามพอร์ตโฟลิโอ และการวิจัยทางการเงินสำหรับสถาบันการธนาคาร
Gemini Enterprise ช่วยปรับปรุงการดำเนินงานของ Deutsche Bank อย่างไร?
แพลตฟอร์มนี้ช่วยลดเวลาในการวิเคราะห์ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอพันธบัตรให้เหลือไม่ถึงห้านาที และทำงานอัตโนมัติแทนการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตด้วยมือ ทำให้ธนาคารสามารถมุ่งเน้นไปที่งานที่สร้างมูลค่าสูงกว่าได้
ฝ่ายใดของ Deutsche Bank ที่กำลังใช้ Gemini Enterprise อยู่ในปัจจุบัน?
ฝ่าย Corporate Bank เป็นพื้นที่ใช้งานเริ่มต้นของ Gemini Enterprise ที่ Deutsche Bank
Gemini Enterprise ผสานรวมกับแหล่งข้อมูลประเภทใดบ้าง?
Gemini Enterprise ผสานรวมกับผู้ให้บริการข้อมูลสถาบัน เช่น FactSet และ Moody’s รวมถึงแหล่งข้อมูลที่ได้รับอนุญาตอื่นๆ เพื่อส่งมอบผลลัพธ์ที่เชื่อถือได้สำหรับสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ถูกกำกับดูแล
{“@context”:”https://schema.org”,”@type”:”FAQPage”,”mainEntity”:[{“@type”:”Question”,”name”:”Gemini Enterprise for Financial Services คืออะไร?”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”เป็นแพลตฟอร์ม AI ที่เปิดตัวโดย Google Cloud ซึ่งทำงานอัตโนมัติด้านการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิต การติดตามพอร์ตโฟลิโอ และการวิจัยทางการเงินสำหรับสถาบันการธนาคาร.”}},{“@type”:”Question”,”name”:”Gemini Enterprise ช่วยปรับปรุงการดำเนินงานของ Deutsche Bank อย่างไร?”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”แพลตฟอร์มนี้ช่วยลดเวลาในการวิเคราะห์ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอพันธบัตรให้เหลือไม่ถึงห้านาที และทำงานอัตโนมัติแทนการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตด้วยมือ ทำให้ธนาคารสามารถมุ่งเน้นไปที่งานที่สร้างมูลค่าสูงกว่าได้.”}},{“@type”:”Question”,”name”:”ฝ่ายใดของ Deutsche Bank ที่กำลังใช้ Gemini Enterprise อยู่ในปัจจุบัน?”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”ฝ่าย Corporate Bank เป็นพื้นที่ใช้งานเริ่มต้นของ Gemini Enterprise ที่ Deutsche Bank.”}},{“@type”:”Question”,”name”:”Gemini Enterprise ผสานรวมกับแหล่งข้อมูลประเภทใดบ้าง?”,”acceptedAnswer”:{“@type”:”Answer”,”text”:”Gemini Enterprise ผสานรวมกับผู้ให้บริการข้อมูลสถาบัน เช่น FactSet และ Moody’s รวมถึงแหล่งข้อมูลที่ได้รับอนุญาตอื่นๆ เพื่อส่งมอบผลลัพธ์ที่เชื่อถือได้สำหรับสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ถูกกำกับดูแล.”}}]}
บทความนี้จัดทำขึ้นโดยได้รับความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์และผ่านการตรวจทานโดยทีมบรรณาธิการแล้ว
