5 อันดับแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตที่ถูกมองข้ามในลาตินอเมริกาสำหรับการใช้งานในชีวิตประจำวัน

มีทางเลือกอื่นแทน Binance, OKX และ Bitget ในภูมิภาค LATAM หรือไม่? ในขณะที่โลกคริปโตฝั่งตะวันตกกำลังตื่นตระหนกกับข่าว Strategy ขาย BTC และถกเถียงกันว่า โมเดลวัฏจักรของ Bitcoin ยังใช้ได้อยู่หรือไม่ ละตินอเมริกากลับมองคริปโตเป็นวิธีเก็บออมเงินให้รอดจากเงินเฟ้อเลขสองหลักที่พุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว 

ลองมาดูใกล้ ๆ ว่าเว็บเทรดคริปโตที่เกิดใน LATAM เองมีอะไรบ้าง และพวกเขานิยามตลาดอย่างไร 

#1 LocalTrade — ราชา Copytrading ขับเคลื่อนด้วยผู้ช่วย JexAI 

• ก่อตั้ง: 2017;
• โมเดล KYC: KYC บางส่วน (เทรดคริปโตต่อคริปโตพื้นฐานภายใต้ลิมิตการถอนไม่สูง; ต้องทำ KYC เต็มรูปแบบสำหรับช่องทางเงินเฟียต, P2P และบัตร);
• ค่าธรรมเนียม Maker / Taker: 0.10% maker / 0.10% taker;
• ตลาด & คู่เทรด: Spot, Futures/Perpetuals, DeFi Yield Vaults; สินทรัพย์ 50+ รายการ, คู่เทรด 70+ คู่ (จับคู่กับ USDT, BTC, ETH);
• บอตเทรด: เครื่องมือ Copytrading, รองรับ REST/WebSocket API สำหรับบอตบน VPS;
• บัตรชำระเงิน: วางแผนออกบัตร LocalTrade Visa (บัตรเดบิตเติมเงินแบบเสมือนและแบบจริง);

LocalTrade ทำหน้าที่เป็นสะพานท้องถิ่นระหว่างโครงสร้างพื้นฐาน CEX และ DeFi แพลตฟอร์มเทรดมอบทางเลือกให้กับผู้ที่ต้องการใช้อนุพันธ์, perp แบบมีเลเวอเรจ (perpetual futures) และใช้ DeFi staking โดยไม่ต้องลุยกับอินเทอร์เฟซแบบกระจายศูนย์ที่ซับซ้อนด้านเทคนิค 

ข้อเสนอหลักของแพลตฟอร์ม LocalTrade คือฟีเจอร์ copytrading ที่ได้รับการสนับสนุนด้วยผู้ช่วย JexAI ซึ่งช่วยดำเนินการในตลาดแบบเรียลไทม์ เลือกนักเทรดให้คัดลอก หรือเปิดออร์เดอร์ให้ผู้ใช้ได้ แม้จะยังอยู่ในช่วงทดสอบระยะแรก แต่ผู้ช่วยนี้ก็ดูมีศักยภาพในการเป็นวิธีโต้ตอบกับตลาดในรูปแบบแชท 

กรณีการใช้งาน JexAI; ที่มา: LocalTrade.cc

ระบบ KYC แบบแบ่งชั้นช่วยให้ผู้ใช้สามารถเทรดคริปโตต่อคริปโตบนตลาด spot ภายใต้ลิมิตที่ระมัดระวัง โดยต้องทำ KYC เต็มรูปแบบเพื่อปลดล็อกการเทรดเงินเฟียต การแลกเปลี่ยน P2P และบัตรชำระเงินคริปโต สำหรับผู้ที่ขาด API ธนาคาร แพลตฟอร์มแบบไฮบริดอย่าง LocalTrade จึงเข้ามาเติมเต็มช่องว่างระหว่างเงินสดท้องถิ่นกับการเข้าถึงตลาดที่กว้างขึ้น 

#2 Bitso — ศูนย์กลาง Crypto Swap & ยักษ์ใหญ่โอนเงินข้ามพรมแดน

• ก่อตั้ง: กุมภาพันธ์ 2014
• โมเดล KYC: KYC บังคับใช้ (การยืนยัน 3 ระดับ ต้องใช้บัตรประชาชนของรัฐ, CURP เม็กซิโก หรือ CPF บราซิล)
• ค่าธรรมเนียม Maker / Taker: 0.10% – 0.20% maker / 0.15% – 0.27% taker (สมุดคำสั่ง Bitso Alpha); ส่วนต่างสวอปสำหรับรายย่อยราว ~1.00% – 1.50%
• ตลาด & คู่เทรด: Spot, นายหน้าซื้อขายแบบทันที; สินทรัพย์ 70+ รายการในคู่เทรด 98+ คู่ (MXN, BRL, COP, ARS, USD, USDT)
• บอตเทรด: ไม่มี copytrading, ภายนอกเท่านั้น (REST/WebSocket APIs)
• บัตรชำระเงิน: Bitso Card (บัตร Mastercard เติมเงินพร้อม Bitcoin cashback ในเม็กซิโก)

Bitso คือศูนย์กลางการสวอปของละตินอเมริกา ในขณะที่เทรดเดอร์รายย่อยใช้เพื่อสวอปแบบตรงไปตรงมา Bitso กลับจัดการกับเงินทุนขององค์กรและกลืนผู้ให้บริการโอนเงินแบบดั้งเดิมเป็นมื้อเช้า

เพราะ Bitso เชื่อมต่อโดยตรงกับเครือข่ายธนาคาร SPEI ของเม็กซิโก จึงสามารถประมวลผลการชำระเงินข้ามพรมแดนระหว่างสหรัฐฯ และเม็กซิโกได้เป็นพันล้าน โดยเคลียร์ธุรกรรมภายในไม่กี่วินาที เมื่อเทียบกับระยะเวลาการเคลียร์หลายวันที่บริการโอนเงินแบบเก่าบังคับใช้ นี่คือชัยชนะครั้งใหญ่ 

อินเทอร์เฟซซื้อทันทีสำหรับรายย่อยคิดส่วนต่างที่มองเห็นได้ชัด แต่ปริมาณการเทรดจริง ๆ อยู่ในสมุดคำสั่ง Bitso Alpha ซึ่งค่าธรรมเนียม maker จะลดลงอย่างแข่งขันได้ตามปริมาณ 

#3 Mercado Bitcoin — ประตูสู่สถาบันของบราซิลและผู้บุกเบิก RWA

• ก่อตั้ง: มิถุนายน 2013
• โมเดล KYC: KYC เข้มงวด (ต้องยืนยัน CPF/CNPJ ให้สอดคล้องกับ Banco Central do Brasil และ Receita Federal)
• ค่าธรรมเนียม Maker / Taker: 0.30% maker / 0.70% taker (ระดับพื้นฐาน ลดลงได้ถึง 0.015% / 0.25% สำหรับบัญชีปริมาณสูง)
• ตลาด & คู่เทรด: Spot, สินทรัพย์โลกจริง (RWA); สินทรัพย์ดิจิทัล 350+ รายการ จับคู่โดยตรงกับเงินเรียลบราซิล (BRL)
• บอตเทรด: เปิด REST และ WebSocket APIs
• บัตรชำระเงิน: MB Pay (บัตร Mastercard เติมเงินพร้อมฟีเจอร์ธนาคารดิจิทัล)

บราซิลสามารถภูมิใจได้กับเว็บเทรดที่ทำเองทั้งหมด — Mercado Bitcoin มันเติบโตจากการเคลียร์ธุรกรรม PIX แบบทันทีและการโทเคนไนซ์สินทรัพย์โลกจริง (RWA) แทนที่จะไปแย่งชิงผลตอบแทนลอยตัวใน DeFi Mercado Bitcoin เลือกจัดการกับโทเคนของสิทธิเรียกร้องทางกฎหมายของบราซิล (precatórios) ลูกหนี้เชิงพาณิชย์ อสังหาริมทรัพย์ และโทเคนแฟนกีฬา 

แพลตฟอร์มดำเนินงานภายใต้กฎระเบียบที่เข้มงวดของธนาคารกลางบราซิลและหน่วยงานภาษี ผลข้างเคียงเชิงบวกของความร่วมมือนี้คือการรายงานภาษี (DIRPF) สำหรับผู้ใช้ในประเทศ ค่าธรรมเนียม taker ระดับพื้นฐาน (0.70%) นั้นสูงสำหรับคำสั่งตลาดทั่วไป แต่ความลึกของสภาพคล่องเชิงสถาบันและสภาพคล่อง BRL โดยตรงทำให้ที่นี่เป็นประตูหลักสำหรับสกุลเงินอธิปไตยของบราซิล

#4 Lemon Cash — เครื่องมือถือครอง & ใช้จ่ายคริปโตในชีวิตประจำวัน 

• ก่อตั้ง: พฤศจิกายน 2019
• โมเดล KYC: KYC บังคับใช้ (ใช้ DNI อาร์เจนตินา หรือ CPF บราซิล พร้อมตรวจสอบเซลฟีไบโอเมตริก)
• ค่าธรรมเนียม Maker / Taker: 0.0% / 0.30% บนสวอปทันที; ส่วนต่างรายย่อยราว ~0.50% – 1.50%; ค่าธรรมเนียม 0% สำหรับการรูดบัตร
• ตลาด & คู่เทรด: สวอปผู้บริโภคแบบ spot, ตลาด P2P “Ágora”; โทเคน 30+ รายการบน 16+ เชน (ARS, BRL, USDT, USDC, BTC, ETH)
• บอตเทรด: ไม่มี
• บัตรชำระเงิน: Lemon Card (บัตรเดบิต Visa แบบเติมเงินในอาร์เจนตินาและบราซิลพร้อม BTC cashback)

ความสัมพันธ์ของอาร์เจนตินากับเงินคือบทเรียนชั้นครูด้านการเอาตัวรอดทางเศรษฐศาสตร์มหภาค และ Lemon Cash ก็ถูกสร้างมาเพื่อสิ่งนั้นโดยเฉพาะ แพลตฟอร์มนี้เชื่อมช่องว่างระหว่างเครือข่ายบล็อกเชนที่ซับซ้อนกับการเอาตัวรอดในชีวิตประจำวันของผู้บริโภค ช่วยให้ผู้ใช้สามารถนำเงินเดือนมาพักไว้ในดอลลาร์ดิจิทัล (USDT/USDC) ผ่านช่องทางชำระเงินท้องถิ่น (CBU/CVU) เพื่อหลีกเลี่ยงเงินเฟ้อของสกุลเงินท้องถิ่น

Lemon ไม่ได้เป็นเทอร์มินัลเทรดความถี่สูง แต่เป็นทางขึ้นคริปโตสำหรับรายย่อยมากกว่า ข้อเสนอหลักคือบัตร Visa ที่แปลง stablecoin อัตโนมัติ ณ จุดขายพร้อม Bitcoin cashback; ในทางปฏิบัตินั่นหมายความว่าผู้คนสามารถถือ USDT ไว้ แล้วค่อยสวอปเป็นเปโซตอนใช้จ่าย ใช้มันเหมือนบัตรปกติ 

Lemon จะไม่ทำงานเหมือนแพลตฟอร์มเทรดคริปโตทั่วไปที่มีกราฟ แพลตฟอร์ม copytrading และชาร์ตต่าง ๆ แต่ช่วยให้ผู้คนซื้อของชำด้วยคริปโตได้ ในขณะที่หลบหลีกความปั่นป่วนของระบบธนาคารท้องถิ่น

#5 Buda.com — เว็บเทรดที่อนุรักษนิยมที่สุดใน LATAM 

• ก่อตั้ง: พฤษภาคม 2015
• โมเดล KYC: KYC บังคับใช้ (ต้องใช้บัตรประชาชนของรัฐในชิลี โคลอมเบีย เปรู และอาร์เจนตินา)
• ค่าธรรมเนียม Maker / Taker: 0.25% – 0.40% maker / 0.55% – 0.80% taker (สมุดคำสั่ง); ราว ~1.20% สำหรับการแปลงทันที
• ตลาด & คู่เทรด: สมุดคำสั่ง spot เท่านั้น; คริปโตหลัก 6 สกุล (BTC, ETH, LTC, BCH, USDC, USDT) ในคู่เทรด 20+ คู่
• บอตเทรด: การเชื่อมต่อภายนอกผ่าน REST และ WebSocket APIs
• บัตรชำระเงิน: ไม่มี

Buda.com คือเว็บเทรดสายแอนตี้คาสิโนของคริปโต LATAM ในขณะที่แพลตฟอร์มอื่นลิสต์โทเคนเก็งกำไรทุกเหรียญที่เพิ่งถูกสร้างเมื่อวันอังคาร Buda กลับรักษารายการสินทรัพย์แบบมินิมอล: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash และ stablecoin

Buda ทำหน้าที่เป็นทางขึ้นเงินเฟียตสู่ spot ที่ปลอดภัยสูง ดำเนินงานจากชิลีและให้บริการโคลอมเบีย เปรู และอาร์เจนตินา มากกว่า 95% ของสินทรัพย์ลูกค้าถูกเก็บไว้ในคลังเย็น แพลตฟอร์มมีความสัมพันธ์โดยตรงกับธนาคารทั่วภูมิภาคแอนเดียน ทำให้เป็นทางออกสู่เงินเฟียตที่ได้รับความนิยมสำหรับผู้เล่นสถาบันและบุคคลมั่งคั่งที่ระมัดระวัง ซึ่งให้ความสำคัญกับสถานะทางกฎหมายที่สะอาดมากกว่าการใช้เลเวอเรจและอนุพันธ์แปลกใหม่

ตารางเปรียบเทียบแพลตฟอร์ม

สรุป 

เว็บเทรดคริปโตท้องถิ่นใน LATAM มักถูกมองข้าม — ทั้งที่พวกเขามีการผสานรวมแบบครบวงจรตั้งแต่ copytrading ไปจนถึงการแปลงคริปโต ณ จุดขาย ในละตินอเมริกา เว็บเทรดที่ดีที่สุดมักไม่ใช่เว็บที่ทำการตลาดฉูดฉาดที่สุดหรือมี altcoin มากที่สุด แต่คือเว็บที่ทำงานร่วมกับระบบชำระเงินท้องถิ่นได้ดี ดำเนินการเทรดโดยไม่ทำให้สลิปเพจหนัก และรักษาเงินให้ปลอดภัยจากภาวะเงินเฟ้อรุนแรง

• ใช้ LocalTrade หากคุณเป็นมือใหม่และต้องการเครื่องมือเทรดคริปโตพร้อม copytrading การส่งคำสั่งแบบรวมศูนย์ และอนุพันธ์;
• ใช้ Bitso หากคุณกำลังย้ายเงินทุนข้ามพรมแดน;
• ใช้ Mercado Bitcoin หากคุณต้องการการเปิดรับตลาดบราซิลที่สอดคล้องกฎระเบียบและผลตอบแทนแบบมีโครงสร้าง;
• ใช้ Lemon Cash หากคุณกำลังบริหารค่าใช้จ่ายประจำวันท่ามกลางเงินเฟ้อในประเทศที่สูง;
• ใช้ Buda.com หากคุณต้องการความปลอดภัยของตลาด spot ทั่วแนวระเบียงแอนเดียน